Finance, banque et assurance

Courtier / Courtière en banque

30 offres d’emploi

Dès 1 820 €

Niveau minimum

Bac ou équivalent

Niveau le plus demandé

Bac+3, Bac+4 ou équivalents

Code ROME C1208

Tout savoir sur ce métier

Les missions principales

Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques.
Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients.
Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.

Secteur d’activité

Ce métier s’inscrit dans le secteur Finance, banque et assurance

Comment y accéder

Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise.
Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

Les compétences recherchées

Gestion et contrôle

Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
Monter un dossier de crédit
Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques

Pilotage et maîtrise des coûts

Négocier des conditions de financement avec des banques
Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier
Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance…)

Développement commercial

Développer un portefeuille clients et prospects
Développer et fidéliser la relation client

Relation client

Recueillir et analyser les besoins client
Ecouter les besoins des clients
Conseiller le client lors des négociations avec la banque
Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets

Stratégie de développement

Concevoir et gérer un projet
Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients

Organisation

Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
Respecter la confidentialité des informations
Structurer, synthétiser des informations
Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier

Communication

Convaincre, négocier
Favoriser l'entente, la collaboration

Savoir-être professionnels

Faire preuve d'autonomie
Etre force de proposition
Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Faire preuve de rigueur et de précision

Data et Nouvelles technologies

Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité
Mettre à jour un dossier, une base de données

Conseil, Transmission

Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier

Qualité

Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client

Contexte de travail

Conditions de travail et risques professionnels

Au domicile d'un particulier
Déplacements professionnels

Horaires et durée du travail

Travail en horaires décalés
Travail en journée

Publics spécifiques

Clientèle d'affaires
Particuliers

Statut emploi

Salarié secteur privé (CDI, CDD)
Travailleur indépendant

Répartition des offres d’emploi

Autres (intérim, emplois aidés, apprentissage) 57%

Contrat à durée indéterminée 41%

Contrat à durée déterminée 1%

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